Aman terhadap impor ganda
Setiap mutasi memiliki kunci unik (akun, tanggal, jumlah, uraian, urutan kemunculan). Berkas yang tumpang tindih dengan impor sebelumnya aman, dan berkas yang seluruhnya sudah ada ditolak.
Bank dan Kas
Cocokkan mutasi bank dengan pembukuan, tanpa menyalin angka
Unduh rekening koran dari bank Anda, impor ke Kriva, lalu cocokkan tiap mutasi dengan jurnal yang sudah ada. Yang belum tercatat, seperti biaya admin dan bunga, bisa dijurnal langsung dari mutasinya.
Coba semua fitur 14 hari, lalu lanjut gratis dengan paket Free. Tanpa kartu kredit.
Empat langkah rekonsiliasi
Impor
Unggah berkas CSV dari bank (kolom dikenali dari baris judul, mendukung pemisah koma, titik koma, tab, dan format angka Indonesia), MT940, atau CAMT.053. Saldo awal dan akhir diperiksa agar konsisten.
Cocokkan
Kriva mencocokkan mutasi dengan jurnal yang jumlahnya sama dan tanggalnya berdekatan. Anda juga dapat mencocokkan manual, termasuk satu mutasi dengan beberapa jurnal.
Selesaikan sisanya
Mutasi yang belum dibukukan dapat dijurnal dari layar rekonsiliasi dengan memilih akun lawan. Mutasi yang memang tidak perlu dicocokkan dapat diabaikan dengan alasan.
Kunci
Saat semua baris selesai dan selisih nol, rekonsiliasi dikunci. Pasangan yang sudah dikunci tidak dapat diubah diam-diam.
Yang membantu pekerjaan Anda
Pencocokan otomatis yang hati-hati
Pencocokan otomatis memakai jumlah yang sama persis dan selisih tanggal paling lama tiga hari. Kombinasi beberapa jurnal hanya dipasangkan bila hasilnya tunggal; kasus yang ambigu dibiarkan untuk Anda putuskan.
Aturan dari uraian mutasi
Buat aturan berdasarkan kata kunci, arah (masuk atau keluar), dan rentang nominal, misalnya untuk biaya administrasi bank. Aturan dapat berupa saran yang Anda setujui, atau jurnal otomatis. Aturan dapat diuji lebih dulu.
Laporan rekonsiliasi
Laporan menunjukkan saldo bank, setoran dalam perjalanan, pembayaran yang belum cair, dan saldo buku, sehingga alasan sebuah selisih terlihat.
Transfer antar kas dan bank
Pindahkan dana antar akun kas dan bank di dalam Kriva, tercatat sebagai jurnal.
Batas modul saat ini
- Koneksi langsung ke bank (bank feed otomatis) belum ada; mutasi diimpor dari berkas.
- Format PDF dan OFX belum didukung.
- Pencocokan banyak mutasi ke satu jurnal belum ada.
- Prediksi arus kas belum tersedia.
Bentuk berkas tiap bank berbeda, jadi cobalah impor dengan rekening koran Anda sendiri saat masa percobaan.
Pertanyaan tentang rekonsiliasi bank
Apa itu rekonsiliasi bank?
Rekonsiliasi bank adalah mencocokkan catatan mutasi di rekening koran dengan catatan di pembukuan, lalu menjelaskan setiap selisih. Tujuannya memastikan saldo kas dan bank di laporan sama dengan kenyataan, serta menemukan biaya atau penerimaan yang belum dicatat, seperti biaya administrasi dan bunga bank.
Format berkas apa yang bisa diimpor?
Kriva mengimpor CSV dari bank, MT940, dan CAMT.053. Untuk CSV, kolom dikenali dari baris judul dan angka format Indonesia maupun internasional dapat dibaca. Format PDF dan OFX belum didukung. Bentuk berkas tiap bank berbeda, jadi cobalah dengan berkas Anda sendiri saat masa percobaan.
Apakah Kriva terhubung langsung ke rekening bank saya?
Belum. Mutasi diimpor dari berkas yang Anda unduh dari bank. Koneksi langsung ke bank belum tersedia dan tidak dijanjikan untuk tanggal tertentu. Keuntungannya, Kriva tidak memerlukan akses ke akun perbankan Anda, sehingga kata sandi atau kode OTP bank Anda tidak pernah dibagikan ke Kriva.
Apa yang terjadi bila saya salah mencocokkan?
Sebelum rekonsiliasi dikunci, pasangan dapat dilepas dan dicocokkan ulang, dan setiap tindakan tercatat di jejak audit. Setelah dikunci, pasangan tidak dapat diubah. Bila ternyata ada koreksi, catat jurnal baru atau jurnal pembalik, bukan menghapus riwayat, sehingga jejak pembukuan tetap utuh.